Relance facture impayée : délais et étapes

Quels délais de paiement s'appliquent ?

Avec un client professionnel, le délai par défaut est de 30 jours après la livraison ou la fin de la prestation. Vous pouvez convenir d'un autre délai, dans certaines limites : au maximum 60 jours après la date de la facture, ou 45 jours fin de mois si c'est prévu au contrat.

Avec un client particulier, le paiement est en principe immédiat, sauf accord différent.

Dans tous les cas, la date de paiement doit figurer sur la facture. Sans date claire, la relance est plus difficile.

Que pouvez-vous réclamer en cas de retard ?

Entre professionnels, deux choses :

des pénalités de retard, calculées pour chaque jour de retard, à partir du lendemain de la date de paiement. Leur taux est au minimum de trois fois le taux d'intérêt légal. Elles s'appliquent sans relance préalable, à condition d'être prévues dans vos conditions générales de vente ;
une indemnité forfaitaire de 40 € pour frais de recouvrement, due une fois par facture payée en retard. Elle doit figurer sur vos factures et dans vos conditions générales de vente.

par exemple

Un maçon facture un chantier à une entreprise, payable à 30 jours. Le client paie avec trois semaines de retard. Si ses conditions de vente et ses factures mentionnent les pénalités et l'indemnité, il peut réclamer les pénalités pour ces trois semaines et 40 € d'indemnité.

Comment relancer, étape par étape ?

Un rappel avant l'échéance. Quelques jours avant la date, un message court rappelle le montant et la date. Le client a le temps de s'organiser.
Une relance écrite le lendemain de l'échéance, avec la facture en pièce jointe.
Un appel si rien ne bouge. Un problème de trésorerie ou un désaccord se règle souvent mieux de vive voix.
Une mise en demeure par lettre recommandée avec accusé de réception, claire et précise sur la somme et le délai.
Un recours si la mise en demeure reste sans effet. Pour une somme de moins de 5 000 €, un commissaire de justice peut s'occuper du recouvrement amiable. Au-delà, il existe des procédures judiciaires, comme l'injonction de payer.

Ce que vous pouvez automatiser

le rappel avant l'échéance ;
les relances écrites, à des dates que vous fixez ;
le tableau de suivi des factures en attente, mis à jour tout seul ;
la préparation de la lettre de mise en demeure, que vous relisez avant l'envoi.

Vous gardez le téléphone et la décision de passer à la mise en demeure. C'est là que votre connaissance du client compte.

Un exemple de relance

Modèle

Bonjour [prénom], sauf erreur de ma part, la facture n° [numéro] de [montant] €, à régler le [date], n'a pas encore été payée. Je vous la remets en pièce jointe. Pouvez-vous me dire quand le règlement sera effectué ? Bonne journée, [votre nom].

Court, poli, factuel. Pas de reproche : vous gardez une bonne relation avec votre client.

Questions fréquentes

Et avec un client particulier ?

Le paiement est en principe immédiat, sauf accord différent. La relance et la mise en demeure restent possibles. En revanche, l'indemnité forfaitaire de 40 € ne concerne que les clients professionnels.

Que dois-je mettre sur mes factures dès maintenant ?

La date à laquelle le paiement doit être fait, et la mention de l'indemnité forfaitaire de 40 €. Les pénalités de retard et l'indemnité doivent aussi figurer dans vos conditions générales de vente.

Faut-il relancer plusieurs fois avant la mise en demeure ?

Non. Si une relance écrite et un appel n'ont rien donné, il est inutile de répéter. La mise en demeure est l'étape suivante.

Sources officielles

Délais de paiement entre professionnels et pénalités de retard, entreprendre.service-public.gouv.fr
Recouvrement amiable : relance et mise en demeure de payer, entreprendre.service-public.gouv.fr

Article vérifié le 8 octobre 2026

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